매년 5월이 되면 프리랜서, 소상공인, 임대소득자 등 많은 분들이 종합소득세 신고를 준비합니다. 예전보다 복잡함은 줄고, 홈택스·손택스·모두채움 기능 덕분에 누구나 쉽게 몇 분 만에 신고를 끝낼 수 있게 되었습니다. 이 글에서는 2025년 종합소득세 신고 대상, 방법, 환급, 지방소득세 신고까지 필요한 정보를 하나하나 정리했습니다. 한 번만 제대로 익혀두면 내년부터는 훨씬 수월하게 처리하실 수 있어요.
종합소득세란?
💡 개인이 전년도에 얻은 소득을 합산해 세금을 신고·납부하는 제도입니다.
과세 대상 기간은 2024년 1월 1일부터 12월 31일까지이며,신고는 2025년 5월 1일부터 31일까지입니다.
📌 포함되는 소득
- 사업소득(개인사업자)
- 프리랜서 소득
- 임대 소득
- 두 군데 이상 직장에서 받은 근로소득
- 이자, 배당, 연금, 기타소득
종합소득세 신고 대상자
- 개인사업자 및 간이과세자
- 프리랜서, 유튜버, 강사 등 인적용역 종사자
- 2곳 이상에서 급여를 받은 근로자
- 부동산 임대소득자
- 기타소득(원고료, 강연료 등)이 있는 사람
종합소득세 신고 및 납부 기간
- 신고 기간 : 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
- 납부 기한 : 동일 (분할 납부 가능)
※ 지연 시 가산세가 부과될 수 있으니 기한 내 꼭 처리하세요.
종합소득세 신고 방법
📌 홈택스 이용 (PC)
- 홈택스 접속 후 로그인
- [신고/납부] → [종합소득세 신고]
- 소득·경비·공제 내역 입력
- 계산 결과 확인 후 제출
📱 손택스 이용 (모바일)
- 간단한 소득일 경우 편리
- 모두채움 대상자라면 더 빠름
모두채움 신고
국세청이 수집한 자료를 바탕으로 자동 작성된 신고서를 본인이 확인 후 제출하는 간편 방식입니다.
📌 특징
- 프리랜서·간이과세자 등에게 적합
- 입력 없이 확인만 하면 제출 가능
- 일부 세액공제 항목도 반영
📌 이용 방법
- 홈택스 또는 손택스 접속
- 모두채움 안내 확인
- 자동 채움 자료 검토
- 이상 없으면 제출
※ 공제 추가가 필요한 경우 일반 신고로 전환 가능합니다.
종합소득세 신고 시 제출서류 및 준비물
- 공동인증서 또는 간편 인증서
- 사업소득 내역서 및 원천징수영수증
- 의료비, 교육비, 보험료, 기부금 등 공제 영수증
- 환급용 계좌번호
종합소득세 환급 일정
신고 결과 환급 대상이 되면
6~8월 사이 환급금이 계좌로 입금됩니다.
특히, 프리랜서처럼 원천징수된 경우 환급 가능성이
큽니다.
📌 환급 절차
- 신고 시 본인 명의 계좌 입력
- 국세청 심사 후 확정
- 홈택스에서 환급금 조회 가능
※ 체납 세금이 있을 경우 환급금에서 차감될 수 있습니다.
지방소득세도 따로 신고해야 해요!
종합소득세 신고를 마친 뒤 지방소득세는 위택스(wetax)를 통해
별도 신고·납부해야 합니다.
세액은 종합소득세의 10%입니다.
📌 신고 방법 (위택스)
- wetax.go.kr 접속
- 로그인 후 [지방소득세 종합소득분] 선택
- 기본 정보 및 종합소득세 금액 입력
- 지방소득세 자동 계산 → 납부
※ 신고 기한은 2025년 5월 31일까지입니다.
마무리하며
종합소득세 신고는 처음에는 어렵게 느껴질 수 있지만, 구조만 이해하면 누구나
할 수 있습니다.
특히 모두채움 신고를 활용하면 복잡한 계산 없이 손쉽게 끝낼
수 있어요.
그리고 환급이 가능한 경우 꼭 계좌 등록을 잊지 마세요.
다음에는 절세 방법, 경비 처리 팁도 소개해드릴게요.
신고가 끝났다고 끝이 아닙니다! 지방소득세 신고까지 함께 완료해야 진짜 마무리입니다.
이 글이 여러분의 2025년 종합소득세 신고에 도움이 되었길 바랍니다.
감사합니다!
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